Молодой бизнес и хорошее начало…
В 2010 году три молодых 21-летних юноши -Термер М.В., Ляховский Н.И., Бармотин С.В. и одна девушка чуть постарше - Мрясова Я.С. решили заняться бизнесом по кредитованию населения, для этого они зарегистрировали организацию под названием кредитный потребительский кооператив «Сберегательная касса 24» в городе Рязани по адресу: ул. Новослободская, дом 9.Кооператив успешно развивался, помимо установленных законом требований выдавать займы и привлекать личные сбережения одним из первых в стране стал оказывать такие услуги населению как - денежные переводы по всему миру, оплату коммунальных услуг, приобретение авиа и ж/для билетов, страхованию, увеличение будущей пенсии и др.
Кооператив открывал дополнительные отделения в регионах РФ, успешно работал до середины 2014 года, пока кто-то не захотел его уничтожить!
Первые проблемы
Еще в начале работы КПК «Сберкасса 24» в городе Рязани 2010-2011 годах прокуратура Советского района неоднократно инициировала различные проверки КПК, которые кооператив проходил успешно.
Юристы КПК неоднократно обжаловали действия прокуратуры Советского района г. Рязани в Генеральную прокуратуру. С тех пор прокуратура Советского района всячески оказывала давление (через ФАС, налоговую, участковых, администрацию города, отделение Центрального Банка РФ), устраивая различные проверки, которые КПК «Сберкасса 24» проходил успешно.
Так в 2011 году признано незаконным решение УФАС по Рязанской области о привлечении к административной ответственность КПК "Сберкасса 24" (дело А54-2002/2011) и решение МИФНС номер 2 по Рязанской области (дело А54-7384/2011, 20АП-2913/2012, Ф10-3368/2012)
Кибератака и саботаж.
8-9 мая 2014 года на КПК «Сберкасса 24» была совершена кибератака посредством рассылки смс-сообщений всем вкладчикам с текстом, подрывающим деловую репутацию, лжеообвинением КПК и его руководства в их деятельности и призывом срочно забирать деньги из организации.
Об этом было заявлено в правоохранительные органы, как руководством КПК, так и самими гражданами-вкладчиками! Конечно же никакой реакции по установлению виновных в провокации от правоохранительных органов Рязанской области не последовало, хотя о необходимости противодействия таким атакам - как угрозе экономики страны и бизнесу неоднократно заявлял Центральный Банк России и ФСБ России в СМИ.
Естественно, после таких смс-сообщений все вкладчики ринутся забирать свои вклады без выяснения причин. Как известно всем, вращающимся в экономических кругах - если из любого банка или финансовой организации захотят единоразово изъять даже 20% от суммы всех вкладов, то ни один банк и ни одна организация не справится с таким оттоком капитала, что приведёт к неминуемому банкротству.
Таким кибератакам в 2014 подверглись ряд банков, в том числе и крупнейших в стране - Сбербанк, Альфа-банк и др.
Из резервного фонда КПК, с расчётных счетов и наличных денежных средств было выплачено в кратчайшие сроки - в течение 2-х месяцев порядка 30 миллионов рублей вкладчикам, в этот период КПК "Сберкасса 24" переименован в КПК "Капитал Инвест» в надежде что это снизит поток оттока вкладчиков.
Банкротство
До кибератаки в КПК было примерно 500 пайщиков-вкладчиков, внесших денежные средства на сумму около 170 миллионов рублей. Все это зафиксировано документально и исследовано в суде. Из-за массового оттока вкладов, денежных средств стало не хватать на осуществления текущей деятельности, естественно заемщики не хотели возвращать досрочно свои взятые займы. Поэтому руководством было принято решение признать КПК "Сберкасса 24" (КПК "Капитал Инвест") неплатежеспособным и начать процедуру банкротства, о чем уведомило пайщиков кооператива - разместило информацию на официальном сайте компании, в СМИ и лично каждого по телефону или посредством письма. Это была необходимость для того чтобы остановить приток новых вкладчиков, остановить начисление процентов на внесенные вкладчиками денежные средства, исключить расходы, связанные с содержанием офисов и персонала и создать реестр по выплате вкладчикам их денежных средств с поступлений от заемщиков - все в соответствии с действующим законодательством РФ и 190 ФЗ "О кредитной кооперации".
Всем этим должен был заниматься Арбитражный управляющий, который был назначен по решению Арбитражного суда Рязанской области уже после задержания руководства КПК. С возвратом займов у любой организации есть проблем - люди не хотят платить по кредитам, но кооператив проводил необходимые процедуры по взысканию задолженности - привлекались коллекторы, судебные приставы и др. А после ареста руководителей КПК - многомиллионный портфель выданных займов, кстати оглашенный частично в судебном заседании, лежит мёртвым грузом - а ведь это деньги вкладчиков и их можно вернуть!
Финансовый бизнес – «сладкая добыча» для правоохранителей
Один из вкладчиков обратился лично к А.И. Бастрыкину. После этого правоохранительные органы Рязани, почуяв сладкую добычу, активизировались так, что 25.11.2014 года сразу, без каких-либо доследственных проверок, внезапно арестовали и заключили под стражу по обвинению по ст.159 ч.4 - Термера Марка Владимировича, Богушевича Дмитрич Андреевича и Ляховского Никиту Игоревича.
Арест руководителей КПК «Сберкасса 24» и изъятие документации было в присутствии ТВ и СМИ. В прессе их сразу назвали «заезжими молодцами и мошенниками», т.к. все трое – не местные, хотя проживали в Рязани длительное время. А следствие обозначило дело как повлекшее «общественный резонанс», хотя на момент задержания было не больше 10 заявлений от вкладчиков на сумму менее 5 млн. рублей. Появились объявления, призывающие граждан срочно обращаться к следователю и в суд с заявлениями на мошенников.
Все документы по деятельности КПК «Сберкасса 24» были изъяты следователем Колесниковым В.В, в том числе и списки заемщиков денежных средств, сами договора займов, договора поручительств и договора залога имущества - все это огласилось и обозрелось в Советском суде г.Рязани. Кстати следователь потрудился и изъял оригиналы документов у потерпевших. Из-за этого потерпевшие не встали в очередь на выплату к Конкурсному управляющему в деле о банкротстве КПК.
В течении года судьи Советского районного суда продлевали арест всем троим пока шло следствие, это было для суда как само собой разумеющееся, основания всегда были одни и те же - как при задержании, хоть это и нарушение УПК РФ, но судьям Советского районного суда г. Рязани, а в особенности судье Тюрину Ю. Н. это не мешало - подумаешь продление стражи свыше 4-х лет, ещё же нужно 210 статью склепать в приговор. К истечению первого года содержания в СИЗО № 1 г. Рязани по обвинению в мошенничестве ст.159 ч.4, следователь не готов передать дело в суд и, чтобы продлить арест до 18 месяцев, возбудил статью обвинения - ст. 210 ч.1 – создание организованного преступного сообщества (которую в народе окрестили как пытка 210) и конечно же Прокуратура Советского района это поддержала. Дело передано в суд - 07.11.2016 (спустя почти 2 года с момента ареста и заключения под стражу) и 2 года дело рассматривалось в суде.
В зале суда...
Слепая и глухая Фемида
Адвокат Термера М.В. Данилин Александр неоднократно заявлял ходатайства о возврате дела на доследование, о неясности и противоречии предъявленного обвинения, грубых нарушения УПК РФ, о проведении независимой бухгалтерско-экономической экспертизы, ввиду того, что следователем не переданы на экспертизу множество документов необходимых для экспертизы, исследованных в суде и не учёных при уже проведенной экспертизе. А также о том, что в экспертизе не учтены показания главного бухгалтера «Сберкассы 24», а напротив учтены показания кассира Степенниковой А. не имеющей даже высшего образования, которая согласно показаниям - "передала черновые документы и электронные файлы и не уверена, что они достоверны».
В экспертизе, представленной следствием, указано, что выдано займов всего на 3 миллиона рублей, а в ходе судебного следствия исследовано договоров займов на десятки миллионов рублей.
Адвокат Данилин А.В. предоставил суду доказательства, что нет никакой ОПС, и просил суд изменить меру пресечения. Но представители прокуратуры, которые постоянно менялись, и, по сути, не вникали в содержание, продолжали настаивать на ст. 210 ч.1. УК РФ в течение всего времени.
Судья Тюрин Ю. Н., бывший сотрудник Прокуратуры, был назначен судьей Указом Президента № 241 от 23.05.2016 года, все доводы и результаты исследованных материалов дела, вещественных доказательств и показаний свидетелей не принял во внимание и вынес приговор Термеру М.В. по ст. 210 ч.1 УК РФ, а Ляховскому и Богушевичу по ст. 210 ч.2. просто скопировав обвинительное заключение, с такими же ошибками.
«Смотрят сквозь пальцы»
В настоящее время никто не занимается заемщиками, документы в отношении которых находятся в материалах дела в суде. Деньги в КПК «Сберкасса 24» (КПК "Капитал Инвест") не возвращаются, пострадавшим не выплачиваются, все имущество арестовано, а деятельность парализована. Помимо этого у Термера, Богушевича и Ляховского имелись порядка 10 различных направлений бизнеса - такие как Водолей 24 -производство и реализация питьевой воды, Зооритуал 24 -кремация умерших животных,Хостел 24 - мини-отель, Бухкасса 24 - аутсорсинг бухгалтерских услуг, Юркасса 24 - юридическая компания, рекламная компания и другие - часть бизнесов перестали существовать ввиду отсутствия руководства, а часть бизнеса и личного имущества осужденных захвачены как бывшими партнерами, так и иными лицами. На это также следствие и правоохранительные органы смотрят сквозь пальцы.
В результате 3 предпринимателя лишились свободы и имущества, сотрудники лишились работы, потерпевшие лишились своих денежных средства, а те, кто взял займы - обогатились. Зато большую галочку можно поставить следствию, суду и прокуратуре Советского района – кое-что скрыли, о чем-то решили не упоминать и вот результат, заслуживающий поощрений и награждений: раскрыли общественно-резонансное преступление и целое организованное преступное сообщество из трех предпринимателей, у которых и взять то особо нечего.
Интересные заёмщики
Тема заемщиков заслуживает отдельного внимания, не в интересах ли некоторых из них действовали правоохранительные органы? Скажем пока лишь о двоих - бывший зам. Начальника МУРа Хапин В. Н. взял займы в КПК "Сберкасса 24" на суммы около 8 млн. рублей, а депутат Государственной думы РФ Шерин А. Н. взял займы на сумму около 1 млн. рублей.
Оба займа были выданы под поручительство и залоги, во многораз превышающие взятую сумму и как уже понятно - они не выплатили займы до сих пор, хотя все документы, подтверждающие это, находятся в материалах дела.
Главный вопрос всех потерпевших - о страховании личных сбережений. О том, что был заключен и подписан договор страхования, полис страхования и произведена оплата по договору, а также что был оригинал этого договора и полиса говорят ряд свидетелей и сами обвиняемые, однако Президент (кстати уже бывший) страховой компании "Инвестстрах" Цирков Н. Н. утверждает, что данный договор не был оплачен. Да и это не удивительно, ведь в отношении "Инвестстраха" возбудили уголовное дело в 2018 году по факту хищения в компании и отозвали лицензию, скорее всего фигурантом по уголовному делу станет именно Цирков. А ведь если бы правоохранительные органы действительно хотели вернуть деньги вкладчикам, а не сфабриковать обвинение и посадить троицу, то до 2018 года вкладчики смогли бы вернуть деньги по страховке, хотя бы часть ….
«Гулаг-Инфо» против репрессий и беззакония!
29 июля 2019 года состоится Апелляционное заседание в Рязанском областном суде по этому делу, мы будем следить за ходом событий и оглашать их.
Данная статья является отправной точкой нашего журналистского расследования. В дальнейшем мы будем продолжать освещать правдивые события дела «Сберкассы 24». В нашем распоряжении имеется масса материалов, видео и аудио записей, ставящих под сомнение виновность всех участников данного дела.
более 2 000 подписчиков
«Мы против репрессий и беззакония!»
